【我的讼No.243】10亿元诈骗案

当事人曾经在我的常年顾问单位做业务员，听过我的课，离职后办了一家公司，经营的产品与顾问单位相同，但是并不成功，后来公司倒闭，他便专职从事放贷业务。业务模式很简单，以高息借款，再将这些钱贷给别人，赚取其中的价差，但事实上，这种价差的机会也不是随时都有，而高利息往往意味着高风险，赔本也是常事，到了后来，他的负债就越来越多，他只能疯狂地借更多的钱，拆东墙补西墙，至案发时，这个缺口已逾10亿。检察机关指控他明知没有还款的能力仍向他人借款，其行为构成诈骗罪，且诈骗数额特别巨大。

他其实是自首的。他在实在无法周转的时候选择逃亡，躲在邻市，听说被一个债主花了10万元，雇了专业人员，把他抓回来。他很聪明，在被抓时，把信息告诉另外几位债主，这些债主便到回城路上去劫他，不希望他落到别人手上，但均未成功。他被带到这位债主的工厂，关了一个多星期，挨了打，但只逼出几十万元，而他欠这位债主7000余万元，这点钱显然不足以满足债主的愿望。他挺而走险，自己报警，债主不敢再拦他，他径直去了公安局。

我接受委托后发现一个有意思的事，他在被刑拘后的两个月都没有请律师，我问何故，他说：我去公安局是为了赌一把，但是赌输了。我问：赌什么？他说：我赌那个借我7000万的人不会让我被刑拘，即便批捕之后，他也会想办法救我出去。想想也对，留他在外面，7000万还有一线希望，他一旦被抓，7000万肯定打水漂。不过，他的债主可能并不这么想，自那以后，等待他的是漫长的铁窗生涯。

后来还有一位律师加入辩护，但这位律师加入的主要目的不是为他辩护，而是另有所图，所以完全不上心，案卷都没看，为他作了罪轻辩护。我为他作了无罪辩护，我认为他从事的民间金额业务，即便借后债是为还前债，也不能推定他为非法占有他人财产的故意。他向借款人支付了高额的利息，有些人获得的利息已经高于本金，有借有还，有几笔借款还有抵押物，这些均说明他没有非法占有的故意，此外，公诉机关也未能证明他丧失还款能力。他在借款过程中没有虚构事实，也未虚构借款用途，不存在诈骗行为。因此，公诉机关指控的罪名不能成立。

遗憾的是，法院认为他的行为构成诈骗罪，判处无期徒刑。他一审的律师费是他一位同学代为支付的，但只付了较少的钱，他后来多次说要给我增加律师费，为此事写了不少信出去，但均无人回应，我念在他曾是顾问单位员工的份上，坚持为他做完一审，但没有再为他代理二审。

代理这种案子的压力是巨大的。一个原因在于犯罪金额特别巨大，一但入罪，就会判很重，当事人犹如困兽，急于自救，难免会有疯狂的想法和举动，辩护人的压力可想而知。另一个原因在于外界，毕竟是十个亿，虽然起诉书上的受害人只有十余人，*多的借了两个亿，但这些人也是拿着别人的钱在运作，他们的背后还有很多人。这么多的人都不会相信这十个亿竟然全没了，我接手这个案子后，各色人等通过各种方式找到我，都说要找我坐坐，我的压力不难想象。

作者：周晓明，经济法博士，法学博士后，大成律师事务所合伙人。主要执业领域为公司与股权、争议解决、计算机及数据、刑事辩护。